Las estafas en criptomonedas pueden tomar muchas formas. Al igual que el dinero en una cuenta bancaria es objeto de
diferentes intentos de apropiaciones ilícitas, los estafadores se marcan en las criptomonedas ajenas un objetivo suculento y harán todo lo posible para obtenerlas.
Para proteger los criptoactivos, es útil saber cuándo y cómo se puede ser atacado. También qué se puede hacer si se sospecha que una
criptomoneda y las comunicaciones relacionadas con ella son una estafas.
Decía Sófocles que vale más fracasar honradamente que triunfar debido a un fraude.
Lamentablemente los estafadores parece que
no han leído a los clásicos y hay que estar siempre lo más prevenido posible frente a ellos.
¿Cómo detectar estafas en criptomonedas?
Tener claros las señales de una
estafa criptográfica es el primer paso para poder prevenirlas y mantener los criptoactivos a salvo. Veamos algunas
señales de advertencia o banderas rojas a tener en cuenta en este tipo de casos.
Un discurso que afirma que la inversión no implica ningún riesgo
Ningún tipo de inversión implica riesgo cero, no se debe creer en tales promesas, ya que suelen indicar una estafa. Incluso si hay un respaldo de una celebridad o testimonios, seamos muy escépticos ya que probablemente sean falsos.
Una
«garantía» de que ganarás dinero.
Cualquier oferta de criptomonedas que
prometa rendimientos garantizados es una señal de alerta. Ninguna inversión financiera puede garantizar
rendimientos futuros positivos porque las inversiones pueden disminuir o aumentar.
Una oferta de «dinero gratis»
Ya sea en efectivo o en criptomonedas, es probable que
cualquier oferta que prometa dinero gratis sea falsa. Si ofrecen dinero gratis a cambio de compartir información personal, definitivamente es una estafa.
Grandes reclamos sin pequeños o nulos detalles
Si alguien ofrece una
«oportunidad» con detalles vagos, o peor aún, sin detalles, probablemente sea una estafa. Si hace preguntas para obtener más detalles y sus preguntas no son respondidas, probablemente sea una estafa.
Contenido mal escrito o descuidado
Hay que estar atento a
errores gramaticales en mensajes, perfiles de redes sociales y sitios web. Los estafadores a menudo presentan documentación incompleta con errores de ortografía, gramática y puntuación.
Sentido de urgencia
Los estafadores pueden intentar crear una
sensación de urgencia para persuadir de que se haga lo que piden. Hay que tener cuidado cada vez que alguien intente convencernos de que debemos actuar rápidamente ante una oportunidad única que se escapa; probablemente lo único que se esfumará con rapidez sea nuestro dinero.
Tipos de estafas en criptomonedas que existen
Las estafas criptográficas pueden tomar muchas formas. Estos son algunos de los ejemplos más comunes:
Estafas de inversión
Las estafas de inversión
involucran a un intermediario que atrae a las personas para que envíen su criptomoneda al estafador con la promesa de «enormes ganancias».
Los estafadores pueden desempeñar muchos papeles, como un
«administrador de inversiones», una celebridad o incluso un interés amoroso en un sitio de citas en línea. Cualquiera que sea el rol que se asuma, prometen hacer crecer la inversión si les transfiere su criptomoneda.
Las estafas de inversión incluyen
esquemas de bombeo y descarga. Un estafador incita a comprar una criptomoneda semidesconocida a un «precio bajo», con la promesa de que el valor del activo pronto se disparará.
Cuando se hace la compra,
el precio sube, momento en el que el estafador se deshace de sus participaciones en la nueva valoración más alta, lo que hace que el
precio se derrumbe, dejando a las víctimas con activos sin ningún valor apreciable. Para detectar un esquema de inversión, busque promesas de
ganancias excesivas o riesgo cero.Estafa de phishing
Las estafas de phishing son un viejo favorito entre los estafadores. Los estafadores tienen como objetivo acceder a los
detalles de una cuenta, incluidas las claves criptográficas. Como sabe cualquier usuario de criptomonedas, el que tiene la clave tiene todas las criptomonedas.
Los estafadores de phishing a menudo atraen a sus víctimas para que hagan clic en un enlace a un sitio web falso, donde luego
pueden robar los detalles de sus cuentas. Pueden hacerse pasar por empresas conocidas o un banco, empresas de servicios públicos o incluso agencias gubernamentales, y pueden publicar enlaces en las redes sociales o contactar directamente con el objetivo de la estafa.
Estafas de actualización
El software se actualiza constantemente y las plataformas de criptomonedas son solo
una forma de software. Dado que muchos se han acostumbrado a las actualizaciones en la era digital, los estafadores pueden engañar fácilmente a los poseedores de criptomonedas para que entreguen sus
claves privadas como parte de una «actualización».Estafas de intercambio de SIM
Las estafas de intercambio de SIM se encuentran entre las
estafas criptográficas más nuevas que tienen lugar en la actualidad. Ocurren cuando un estafador obtiene acceso a una copia de la tarjeta SIM de la víctima y puede acceder a todos los datos de su teléfono.
Estafa piramidal en criptomonedas
Las estafas piramidales son
oportunidades de inversión que prometen un alto rendimiento de las inversiones, pero en realidad toman dinero de
nuevos «inversores» para pagar a los
«inversores» existentes.Los esquemas piramidales son ya clásicos que han encontrado nuevas formas en el mundo de las criptomonedas. Pueden presentarse como sistemas de
«minería en la nube» pidiendo a las víctimas que depositen monedas en una cuenta prometiendo un alto retorno de la inversión una vez se alcance un
umbral mínimo de depósito. En realidad,
esta inversión no existe.
MATION resuelve tus dudas
Para cualquier duda sobre estafas en criptomonedas si tiene alguna pregunta no dude en ponerse en
contacto con
MATION, estaremos encantados de asesorarle.
